Сборы Группы «СОГАЗ» по МСФО в 2013 году составили 94,2 млрд рублей

Страховая Группа «СОГАЗ» подвела предварительные итоги работы в 2013 году по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО). Сборы Страховой Группы «СОГАЗ»* за 2013 год выросли на 12% по сравнению с 2012 годом и составили 94,2 млрд рублей. Положительная динамика наблюдается по всем основным направлениям бизнеса.

Общие результаты деятельности Страховой Группы «СОГАЗ»

Начисленная страховая премия по Группе, без учета обязательного медицинского страхования, на 12% превысила сборы 2012 года и составила 94,2 млрд рублей. Доля ОАО «СОГАЗ» в совокупных сборах Группы по начисленной премии составила 92%. Чистая прибыль выросла на 4% и достигла 11,7 млрд рублей (11,3 млрд рублей в 2012 году).

Активы Группы к концу 2013 года превысили 180 млрд рублей (на 34% больше, чем на конец 2012 года). На рост этого показателя, в том числе, повлияло включение в состав активов Группы 17 млрд рублей активов, связанных с приобретением ЗАО СК «ТРАНСНЕФТЬ». Без учета приобретения ЗАО СК «ТРАНСНЕФТЬ» активы Группы выросли на 22%.

Капитал Группы в 2013 году увеличился на 6,5 млрд рулей и составил 49,5 млрд рублей, с учетом выплаты дивидендов в мае 2013 года в размере 5,5 млрд рублей.

Группа демонстрирует высокие коэффициенты рентабельности активов и рентабельности капитала – 8% и 25% соответственно.

Результаты деятельности ОАО «СОГАЗ»

Структура страхового портфеля ОАО «СОГАЗ». Общий объем начисленной страховой премии ОАО «СОГАЗ» составил 87,6 млрд рублей, включая 5,7 млрд рублей сборов по входящему перестрахованию. Это на 12% больше, чем за 2012 год. При этом сборы региональной сети компании выросли на 29% – до 32,5 млрд рублей. Доля регионального бизнеса в портфеле увеличилась на 6 п.п. до 40%.

Основу страхового портфеля ОАО «СОГАЗ» составляют корпоративное страхование имущества, включая страхование строительно-монтажных рисков (объем премии за 2013 год вырос на 2% – до 39,7 млрд рублей) и добровольное личное страхование (25 млрд рублей, рост на 7%). Их суммарная доля по итогам 2013 года снизилась на 5 п.п. до 79% за счет роста по таким направлениям как страхование ответственности и автострахование.

По результатам 2013 года страхование корпоративных рисков (не включая личного страхования) составляет более 60% страхового портфеля, что обеспечивает прибыльный уровень страховых операций.

ОАО «СОГАЗ» занимает первое место среди других страховщиков в сегменте обязательного страхования гражданской ответственности владельцев опасных объектов (ОСОПО). В 2013 году сборы по этому виду страхования выросли на 16% и составили 1,7 млрд рублей (1,4 млрд. рублей в 2012 году).

По новому для России виду страхования – обязательному страхованию ответственности перевозчика (ОС ГОП) – компания собрала 730 млн рублей, заняв первое место на рынке.

Портфель автострахования (ОСАГО, автокаско и добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств) по итогам 2013 года вырос на 49% почти до 9 млрд рублей, а его доля в общих сборах компании достигла 11%.

Активное развитие ОАО «СОГАЗ» региональной сети, в первую очередь в части корпоративного страхования региональных предприятий, а также партнерских и розничных продаж, привело к росту объема премии по данному направлению на 47%. В результате региональный портфель, без учета федеральных клиентов, составил 15 млрд рублей и его доля в общем объёме увеличилась до 18% (на 4 п.п.).

Развитие розничного направления и партнерских продаж привело к росту портфеля физических лиц, который вырос на 1,6 млрд рублей в результате и составил более 6 млрд рублей (рост на 35%).

Объем начисленной премии ОАО «СОГАЗ» по входящему перестрахованию составил 5,7 млрд рублей – на 32% больше, чем в 2012 году.

Финансовые результаты деятельности ОАО «СОГАЗ». Чистая прибыль ОАО «СОГАЗ» по результатам деятельности за 2013 год по МСФО составила 12,2 млрд рублей (2012: 11,6 млрд рублей). По российским стандартам бухгалтерского учета чистая прибыль ОАО «СОГАЗ» выросла на 40% – до 12 млрд рублей.

Технический результат по страховой деятельности за 2013 год составляет 18,9 млрд рублей, что на 21% больше, чем в 2012 году.

Основным фактором, влияющим на увеличение страхового результата в 2013 году, стал общий рост заработанной страховой премии, который составил 21%.

По результатам 2013 года комбинированный коэффициент (определяется как отношение суммы произошедших убытков, расходов на заключение договоров страхования и расходов на ведение дела к заработанной страховой премии) – вырос на 1,8 п.п и составил 85,9%. Этот показатель вырос, в основном, за счет планового увеличения коэффициента управленческих расходов в рамках развития рыночного портфеля, розничных продаж, инвестиций в региональную сеть и построения централизованной системы урегулирования убытков, операционного и финансового учета. Коэффициент убыточности, несмотря на ряд крупных страховых случаев в 2013 году, остался на уровне 2012 года и составил 65%.

Результат по страховой деятельности за 2013 год, с учетом управленческих расходов, вырос на 7% и составил 9,1 млрд рублей, что на 500 млн рублей больше, чем в 2012 году.

Размер инвестиционного портфеля (с учетом денежных средств на расчетных счетах) увеличится за год с 79 млрд рублей до 91,5 млрд рублей. По итогам 2013 года инвестиционный доход составил 6 млрд рублей, а доходность текущих инвестиционных вложений – 8,4% годовых (2012: 7,8%). ОАО «СОГАЗ» придерживается консервативной инвестиционной стратегии: средства размещаются в основном в надежные инструменты с фиксированным доходом.

Дочерние компании ОАО «СОГАЗ»

В конце ноября 2013 года ОАО «СОГАЗ» приобрело 98,91% акций ЗАО СК «Транснефть», входящего в топ-20 российских страховщиков. ЗАО СК «Транснефть» обеспечивает страховой защитой предприятия и сотрудников системы «Транснефть», одной из крупнейших инфраструктур России и Европы по трубопроводному транспорту нефти.

По итогам, подведенным по международным стандартам финансовой отчетности, начисленная страховая премия ЗАО СК «Транснефть» за 2013 год выросла на 14% до 9,9 млрд рублей. Чистая прибыль составила 1,5 млрд рублей (1,4 млрд рублей в 2012 году).

В 2012 году Страховая Группа «СОГАЗ» обеспечила себе выход на европейский рынок страхования путем приобретения контрольного пакета акций немецкой страховой компании SOVAG, а также создания в Сербии страховой компании SOGAZ a.d.o. Novi Sad.

Основным направлением деятельности SOVAG является страхование рисков промышленных и торговых компаний. За 2013 год объем начисленной страховой премии SOVAG составил 109 млн евро (107,4 млн евро в 2012 году).

SOGAZ a.d.o. Novi Sad является активно развивающимся проектом. Стратегия развития компании в первые три года основана на установлении прямых контактов с сербскими предприятиями, в том числе с предприятиями с иностранным участием. По итогам 2013 года сборы компании выросли на 164% и составили 3,6 млн евро.

Группа «СОГАЗ» активно развивает страхование жизни и медицинское страхование.

ООО «СК «СОГАЗ-ЖИЗНЬ» является безусловным лидером корпоративного страхования жизни. По результатам деятельности за 2013 год общий объем премии по страхованию жизни составил более 2,5 млрд рублей. В 2013 году СК «СОГАЗ-ЖИЗНЬ» начала активно развивать рыночный сегмент, в том числе – направление индивидуального страхования VIP-клиентов.

ОАО СК «СОГАЗ-МЕД» имеет лицензию на оказание услуг в области обязательного медицинского страхования. По итогам 2013 года количество застрахованных, обслуживаемых компанией по системе ОМС, составило более 15,5 млн человек. Общий объем финансирования, полученного от территориальных фондов обязательного медицинского страхования на оплату медицинских услуг, составил 144,88 млрд рублей, что на 63,8% больше, чем в предыдущем году. ОАО СК «СОГАЗ-МЕД» приобрела в 2013 году компании по ОМС ОАО «МСК «Дальмедстрах» и ОАО МСК «АВЕ». Приобретение и присоединение данных компаний к ОАО СК «СОГАЗ-Мед» позволит обеспечить выход СГ «СОГАЗ» на страховой рынок ОМС Амурской и Магаданской областей.

В 2013 году активное развитие также продемонстрировал Международный медицинский центр «СОГАЗ» – современная многопрофильная клиника, расположенная в Санкт-Петербурге. Основная задача клиники — предоставление качественных медицинских услуг клиентам Страховой Группы «СОГАЗ», а также жителям и гостям города. Объём выручки клиники вырос почти на 30% и составил более 600 млн рублей.

* В составе компаний ОАО «СОГАЗ», ООО СК «СОГАЗ-ЖИЗНЬ», ООО СК «СОГАЗ-АГРО», SOVAG (Германия), «SOGAZ a.d.o. Novi Sad» (Сербия), СК «Транснефть».

По данным неаудированной отчетности.

Страховая Группа «СОГАЗ» объединяет страховые компании ОАО «СОГАЗ», ЗАО СК «Транснефть», ОАО СК «СОГАЗ-МЕД», ООО СК «СОГАЗ-ЖИЗНЬ», ООО «СОТ-ТРАНС», SOVAG (Германия), «SOGAZ a.d.o. Novi Sad» (Сербия), Международный медицинский центр «СОГАЗ», сервисную медицинскую компанию ООО «СОГАЗ-Медсервис» и компанию по управлению активами ЗАО «Лидер». В настоящее время региональная сеть Группы включает в себя более 600 подразделений и офисов продаж по всей России. СОГАЗ имеет высший рейтинг надежности А++, присвоенный рейтинговым агентством «Эксперт РА», международные рейтинги финансовой устойчивости, присвоенные агентствами A. M. Best («B++», прогноз «Стабильный») и Standard & Poor's («BBB-», прогноз «Стабильный»).